墨西哥城（Ciudad de México）。墨西哥央行行长维多利亚·罗德里格斯·塞哈（Victoria Rodríguez Ceja）表示，没有迹象表明美国当局会因去年7月对墨西哥三家金融机构提出的指控而采取进一步行动。
在一场远程会议上，罗德里格斯·塞哈（Victoria Rodríguez Ceja）在发布《2025年12月金融稳定报告》时指出，墨西哥央行自事件发生之初就与其他相关部门进行了协调，及时跟进此事。
她补充说，如有必要，该机构将依据现有法律权限采取行动，以维护金融系统的稳定。
去年7月，美国财政部下属的金融犯罪控制网络（FinCEN）将CIBanco、Intercam和Vector Casa de Bolsa列为涉嫌与非法阿片类药物交易有关的洗钱活动的重点机构。
根据《芬太尼制裁法》（Ley FEND Off Fentanyl），这些机构被禁止进行某些资金转移。该法律赋予美国财政部更多权力，以打击与芬太尼及其他合成阿片类药物交易相关的洗钱行为。
罗德里格斯·塞哈（Victoria Rodríguez Ceja）强调，这些机构面临的问题是各自特有的，并非普遍现象。她表示：“这些机构在墨西哥金融系统中的占比较低，不会对系统稳定性构成威胁。”
她确认，目前尚未发现这些问题向其他机构蔓延的迹象，也没有证据表明该国其他金融机构正在接受类似调查。
罗德里格斯·塞哈（Victoria Rodríguez Ceja）指出，金融监管部门（尤其是财政部和公共信贷部SHCP以及国家银行和证券委员会CNBV）已采取措施，确保受影响机构的正常运营，并减轻可能的负面影响。
她表示，墨西哥金融系统整体状况依然稳健，符合巴塞尔III关于资本和流动性的要求，并在符合国际金融行动组（GAFI）标准的监管框架下运作，从而增强了其抗风险能力。
谈到此次事件的教训，罗德里格斯·塞哈（Victoria Rodríguez Ceja）强调，金融机构和监管部门一直在推进现代化进程，采用先进技术来预防洗钱，特别是通过“应有尽职调查”（due diligence）机制——包括评估客户和用户风险的程序、核查和管控措施。
她还提到，各行业与政府机构以及美国同行之间保持着畅通的沟通渠道。
金融监管部门表示将继续保持警惕，并准备采取必要措施。墨西哥央行表示，将继续与其他相关部门合作，确保金融系统和支付系统的正常运行。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）点评：
此次事件凸显了墨西哥金融系统在面对国际调查时的应对能力与稳定性。尽管部分机构被点名，但整体风险可控，体现了监管体系的成熟。然而，洗钱问题仍需持续警惕，尤其在与美国等国家的跨境合作中，应加强信息共享与合规审查，以防范潜在风险。
