墨西哥城。墨西哥金融情报局（UIF）局长奥马尔·雷耶斯·科门纳雷斯（Omar Reyes Colmenares）表示，只要个人或企业依法经营，就不必对最高法院的最新裁决感到担忧。该裁决明确指出，账户冻结属于行政预防措施，不等同于刑事处罚。
在一次广播采访中，雷耶斯·科门纳雷斯强调，UIF作为财政部和公共信贷部下属的预防性行政机构，其原有职能未受影响。但根据新裁定，该机构 now 可在无需外国当局请求的情况下，自主启动账户冻结程序。
他进一步说明：“最高法院认定，账户冻结是为防范金融系统风险而设的行政手段，不是最终处罚，也不代表个人有罪。只有在发现涉嫌非法资金流动的迹象时，才会采取这一措施。”
过去，UIF仅在收到外国执法机构请求后，才会对涉嫌洗钱或与有组织犯罪有关的账户实施冻结。如今，依据最高法院裁决，UIF可基于本国金融系统的内部监测和线索，自行决定冻结账户。
雷耶斯·科门纳雷斯强调：“账户冻结不是随意行为。决策依据的是金融系统报告、情报分析和异常交易模式，而非主观判断。这一决定建立在综合信息和法律授权基础上。”
他同时指出，新规为当事人提供了更清晰的申诉渠道：“个人和企业有权要求听取我们的意见，不是被动等待。”
若收到银行通知账户被冻结，相关方可在5个工作日内向UIF提出申诉，并在随后10天内提交证明资金合法性的材料。
雷耶斯·科门纳雷斯承诺：“流程高效。一旦确认资金来源合法，我们将立即向墨西哥国家银行（Banamex）和证券委员会申请解冻。”
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济和文化中心，人口超过900万，是拉丁美洲最大城市之一。
👤 人物：奥马尔·雷耶斯·科门纳雷斯（Omar Reyes Colmenares），现任墨西哥金融情报局（Unidad de Inteligencia Financiera, UIF）局长，负责监管金融系统中的可疑交易活动。
🏛️ 机构：墨西哥金融情报局（UIF）隶属于财政部和公共信贷部，负责收集、分析金融交易数据，识别洗钱和恐怖融资风险，向执法部门提供情报支持。
💡 解读：“行政预防措施”指政府为防范潜在风险而采取的非惩罚性手段，不涉及定罪，也不等同于刑事处罚。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：在墨华人如遇账户被冻结，应尽快联系UIF提交合法资金证明。保持与银行沟通，避免因延误影响资金使用。建议定期核对账户交易记录，确保合规。
