墨西哥城：墨西哥最高法院全体法官推翻了此前判例，确立新规则：一旦掌握充分证据，证明某账户涉及洗钱或资助恐怖主义等国内犯罪活动，金融情报单位（Unidad de Información Financiera, UIF）可直接冻结账户，无需检察机关介入，也无需法院命令或外国机构请求。
新规于本周一正式生效。法院在审理一起违宪诉讼及两起保护公民权利诉讼时作出裁决，其中一起案件涉及犯罪头目伊斯梅尔·“埃尔·马约”·桑巴达（Ismael “El Mayo” Zambada）所谓侄子的账户问题。法官们认为，冻结账户属于行政预防措施，不构成刑事处罚，主要目的是维护国家金融体系安全。
最终，6名法官支持、3名反对，通过了由洛雷塔·奥尔蒂斯·阿尔夫（Loreta Ortiz Alf）法官提出的议案（案件编号58/2022）。该议案确认《信贷机构法》第116 Bis 2条符合宪法，允许UIF基于国内犯罪嫌疑将个人或实体列入冻结名单。
裁决公布后引发广泛讨论。法官亚斯明·埃斯奎维尔·莫萨（Yasmin Esquivel Mosqueda）表示反对，强调应延续第二法庭2018年判例（46/2018）的解释：账户冻结仅在履行国际义务时才可实施。
“我们必须设定严格限制，防止权力滥用。冻结账户只能用于履行国际义务，不能作为国内执法工具，尤其在法律尚未明确依据的情况下，更应谨慎。”她指出。
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济与文化中心，人口超过900万，是拉丁美洲最大城市之一。
👤 人物：洛雷塔·奥尔蒂斯·阿尔夫（Loreta Ortiz Alf）：墨西哥最高法院大法官，长期关注金融监管与司法独立议题。
🏛️ 机构：金融情报单位（Unidad de Información Financiera, UIF）：墨西哥反洗钱核心机构，负责收集、分析金融交易数据，识别可疑活动。
💡 解读：“冻结账户”指银行暂停账户资金流动，通常用于调查涉嫌犯罪的资金往来，非最终处罚。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：本次裁决扩大了金融情报单位（UIF）的执法权限，未来在墨华人若涉及可疑金融行为，账户可能被直接冻结。建议保持账户信息合规，避免大额现金交易或频繁跨境转账，以降低风险。如遇账户异常，及时联系银行并咨询法律专业人士。
