墨西哥城。 财政部正推动金融情报单位（UIF）与墨西哥国家银行（CNBV）加强协作，提升对洗钱行为的预防与打击能力。据消息，双方将优化信息共享、协调机制与联合分析流程。
根据新协议，UIF与CNBV将共同推进基于风险的监管现代化，打通机构间沟通渠道，确保对威胁墨西哥金融系统安全的洗钱和资助犯罪活动能及时、安全、协同应对。
尽管UIF与CNBV已合作二十多年，此次协议引入了更高效、更安全的信息交换工具和技术协同机制，进一步强化政府监管能力。财政部长埃德加·阿马多尔·萨莫拉（Édgar Amador Zamora）表示，这是提升执法效能的关键一步。
UIF负责人奥马尔·雷耶斯·科尔梅纳雷斯（Omar Reyes Colmenares）称，双方将组建跨机构工作组，对重点案件开展技术分析、提供专业建议，并联合监测金融系统潜在风险。同时，升级被封锁人员名单的管理与查询系统，阻断非法资金流动。
墨西哥国家银行行长安赫尔·卡布雷拉·门多萨（Ángel Cabrera Mendoza）指出，随着金融服务数字化和市场互联加速，机构间紧密协作对保障金融体系的稳定、透明与公信力愈发重要。
📍 背景：UIF（金融情报单位）是墨西哥财政部下属机构，负责收集、分析和传递可疑金融交易信息，协助执法部门调查洗钱与恐怖融资。
🏛️ 机构：CNBV（墨西哥国家银行）是国家金融监管机构，负责监督银行、证券公司和非银行金融机构，确保其合规运营。
💡 解读：“基于风险的监管”指根据机构或交易的风险等级分配监管资源，而非一刀切，提高效率并聚焦高危领域。
👤 人物：埃德加·阿马多尔·萨莫拉自2024年起担任墨西哥财政部长，曾任财政部副部长，长期负责金融政策与反洗钱事务。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：在墨华人应留意银行账户异常交易，避免为他人代收代转资金，尤其涉及跨境转账时需保留完整交易凭证。如遇可疑要求，请及时向本地警方或UIF举报，切勿轻信“快速赚钱”类金融陷阱。
