墨西哥财政部（SHCP）近日通过其金融情报部门（UIF），联合墨西哥银行协会（ABM）发布了一份新指南，用于监控金融领域与敲诈勒索相关的交易行为。
这份名为《金融行业义务主体在监控客户和/或用户交易行为时的参考指南：与敲诈勒索相关的案例》的文件，目的是提升对敲诈勒索与非法来源资金交易（ORPI）之间关联的识别能力，防范风险。
墨西哥银行协会（ABM）在指南制定过程中提供了支持，其经验与协作对完善交易模式分析、强化监控机制和开发实用工具起到了关键作用。
财政部指出，银行业的积极参与，体现了其对预防金融犯罪的重视，以及维护国家金融体系安全的决心。
各金融机构的合规负责人需在60天内将该指南提交至本机构的沟通与控制委员会审批并决定是否采纳。
一旦获批，机构还需在接下来的60天内，根据自身风险模型，将指南内容融入交易分析与报告流程。
声明明确，敲诈勒索属于非法来源资金交易（ORPI）的典型形式。通过此类手段获取的资金，常被用于掩盖来源，随后通过金融系统转移、分散，并最终融入正规经济。
该指南基于金融情报部门（UIF）的战略分析，梳理出监狱内部实施敲诈勒索的典型交易特征。
数据显示，约70%的案例中，资金通过定期电子转账或移动应用程序快速转移。
指南列出了预警信号、风险评估指标、监控建议及应对已识别风险的控制措施。
财政部表示，这将帮助金融机构更精准识别风险，优化监管资源配置。
该举措被视为财政部与银行业共同强化墨西哥金融体系预防能力的重要一步，也展现了双方在协助金融机构识别和防范非法资金流动方面的持续投入。
声明还提到，此举符合金融行动特别工作组（GAFI）的标准，有助于提升国家反洗钱与反恐融资体系的整体效能。
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济与文化中心。其他主要城市包括瓜达拉哈拉（Guadalajara）、蒙特雷（Monterrey）和墨西卡利（Mexicali）。
👤 人物：墨西哥财政部（Secretaría de Hacienda y Crédito Público, SHCP）负责国家财政政策、税收与金融监管，是墨西哥最高财政管理机构。
🏛️ 机构：金融情报部门（Unidad de Inteligencia Financiera, UIF）隶属于财政部，负责收集、分析金融交易数据，识别可疑资金流动，是反洗钱与反恐融资的核心机构。
💡 解读：非法来源资金交易（ORPI）指通过犯罪活动获得的资金，试图通过金融系统“洗白”其非法性质，使其看似合法。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：本次发布的指南将影响在墨金融机构的风控流程，可能间接影响个人账户监控与交易审核。建议在墨华人保持账户信息真实，避免频繁大额转账或使用非本人账户接收资金，以降低被误判风险。如遇异常账户限制，及时联系银行核实。
