“任何从事合法经营的人或企业都不必担心最高法院的这一裁决。法院明确指出，账户冻结是行政层面的预防措施，不是刑事处罚。”金融情报局（UIF）局长奥马尔·雷耶斯·科尔梅纳雷斯（Omar Reyes Colmenares）在广播采访中表示。
这位官员强调，UIF隶属于财政部和公共信贷部，仍保持原有的预防性职能。不过，根据最高法院最新裁定，该机构现在可依据自身分析，主动冻结账户，无需等待外国机构提出请求。
“账户冻结是为了防范金融系统风险，属于临时性措施，不等于定罪。一旦发现可疑资金流动，就可以启动这一程序。”他进一步说明。
此前，UIF只有在收到外国机构请求后，才会对涉嫌洗钱或与有组织犯罪有关的账户采取冻结措施。如今，即使没有外部请求，只要墨西哥金融系统内部发现异常线索，UIF也可自行决定冻结。
雷耶斯·科尔梅纳雷斯强调：“冻结不是随意行为。决策基于金融系统报告、情报分析和异常交易模式，必须有证据支持，并遵循法律程序。”
现在，被冻结账户的个人和企业也获得了更充分的法律救济途径。“他们有权申请听证，不再处于被动状态。”他说。
他介绍，收到银行通知后，当事人有五个工作日时间向UIF申请听证，十天内需提交资金来源的合法证明。“如果证明成立，我们会向墨西哥国家银行和证券委员会申请解冻账户。”
📍 背景：墨西哥国家银行（Banco de México）是墨西哥中央银行，负责制定货币政策、发行货币、监管金融系统稳定。其独立性受宪法保障。
👤 人物：奥马尔·雷耶斯·科尔梅纳雷斯（Omar Reyes Colmenares）现任金融情报局（UIF）局长，负责监控和打击洗钱及恐怖融资活动，向财政部汇报工作。
🏛️ 机构：金融情报局（Unidad de Inteligencia Financiera, UIF）是墨西哥反洗钱核心机构，隶属于财政部，负责收集、分析金融交易数据，识别可疑活动。
💡 解读：“行政性质的预防措施”指非惩罚性手段，用于控制潜在风险，不等同于司法定罪，也不影响个人或企业正常权利。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：此次裁决强化了金融监管自主权，但明确保护合法账户。在墨华人若遇账户冻结，应尽快联系UIF申请听证并提供资金来源证明。建议保留所有交易凭证，避免因信息不全影响解冻进程。
