墨西哥城。部长洛雷塔·奥尔蒂斯·阿尔夫（Loreta Ortiz Alf）将于下周二向最高法院全体法官提交一项提案，目的是确认2022年3月11日对《信贷机构法》第116 Bis 2条的修改合宪。该条款允许财政部下属的金融情报部门（UIF）在无司法命令的情况下，以涉嫌洗钱或资助恐怖主义为由，将个人或实体列入冻结名单并冻结其账户，但必须遵循规定的听证程序。
这项修改曾被反对派参议员质疑违宪，最高法院于2022年5月受理了该质疑。立法者当时认为，该规定违反无罪推定、正当程序和法律安全原则，且可能越权干预检察机关的专属职能。
最高法院最终裁定，该质疑不成立。法院指出，账户冻结属于行政预防措施，而非刑事处罚，主要目的是维护金融系统安全。金融情报部门（UIF）的行动基于线索开展的预防性调查，不构成刑事侦查，因此未侵犯检察机关职权。
根据现行规定，当事人享有听证权。银行在接到冻结通知后须立即停止账户交易，并向客户说明原因。受影响者可在五个工作日内向金融情报部门申请听证。
金融情报部门须在收到申请后十日内举行听证，当事人可提交证据或陈述意见（可申请延期）。此后，当局需在十五天内作出是否列入冻结名单的决定，并在十日内通知当事人。当事人可依据《联邦行政程序法》对裁决提出异议。
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济与文化中心，人口超过900万，是拉丁美洲最大城市之一。
👤 人物：洛雷塔·奥尔蒂斯·阿尔夫（Loreta Ortiz Alf）现任墨西哥财政部部长，负责国家财政政策与金融监管，是政府核心决策层成员。
🏛️ 机构：金融情报部门（Unidad de Información Financiera, UIF）是墨西哥财政部下属机构，负责监测和打击洗钱与恐怖融资活动，向执法部门提供线索。
💡 解读：“听证程序”指在采取行政措施前，当事人有权申请说明情况、提交证据，确保决定公正透明。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：在墨华人如账户被冻结，应尽快联系银行了解原因，并在五个工作日内向金融情报部门申请听证。保持账户信息更新，避免因信息不全引发误判。如遇异常操作，建议及时咨询专业法律人士。
