墨西哥城。
国际金融行动小组（GAFI，Financial Action Task Force）评估团队已抵达墨西哥，启动实地考察。这是该国接受GAFI反洗钱与反恐融资互评估的关键环节。
财政部表示，此次访问旨在深入了解墨西哥反洗钱体系的实际运行情况，包括各部门间的协作机制，以及在防范非法资金流动方面取得的成效。
墨西哥是GAFI成员国，上一次接受全面评估是在2017年。当时评估结果显示，该国完全落实了40项建议中的10项，22项获得高度落实，7项部分落实。但非金融行业的企业与专业人士，仍未被强制要求向金融情报单位报告可疑资金来源。
本次评估工作自去年启动，墨西哥政府正向评估团展示其在构建、协调和执行国家反洗钱体系方面的进展，以及为提升金融系统完整性所采取的改革措施。
去年，美国财政部曾指控三家墨西哥金融机构——Intercam、CI Banco和Vector Casa de Bolsa——涉嫌为有组织犯罪洗钱。尽管墨西哥政府称未收到美方证据，但三机构仍接受监管干预，以保护核心资产，但此举未能保障其持续运营。
今年2月，在墨西哥召开的GAFI会议上，该组织主席Elisa de Anda强调，评估只关注联合国安理会所设金融制裁的执行情况，不涉及任何成员国单方面实施的制裁。
“我们只审查联合国框架下的制裁措施。每个被评估国家的报告，都会包含其对联合国制裁的合规情况。”她表示。
财政部指出，本次实地评估将重点呈现金融、安全与司法部门间的协同机制，以及各机构在预防、识别和打击非法资金交易中的日常绩效数据。
📍 背景：国际金融行动小组（GAFI）是全球反洗钱与反恐融资标准的制定机构，由39个国家和地区组成，其评估结果直接影响一国金融体系的国际信誉。
👤 人物：Elisa de Anda是墨西哥籍金融监管专家，现任GAFI主席，曾任墨西哥金融情报单位负责人，长期参与国际反洗钱合作。
💡 解读：“互评估”是GAFI对成员国反洗钱体系的全面审查，每十年一次，结果决定该国是否被列入“灰名单”，影响外资与跨境交易。
🏛️ 机构：金融情报单位（UIF）是墨西哥负责收集、分析可疑交易报告的官方机构，隶属财政部，是反洗钱体系的核心枢纽。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：GAFI评估结果可能影响墨西哥银行系统的国际信誉，建议在墨华人避免使用近期被监管干预的金融机构，办理跨境汇款时优先选择信誉良好的大型银行，并保留完整交易凭证以备查验。
