美国财政部表示，货币服务公司——包括汇款机构、外汇兑换商和资金转移服务商——是毒品犯罪集团洗钱网络的关键环节。
昨日，金融犯罪执法网络（FinCEN）发布新规，要求这些公司在美墨边境及周边地区，对现金外汇交易进行申报。凡单笔现金交易金额在1000美元至1万美元之间，均须上报。
新规覆盖亚利桑那州、加利福尼亚州、新墨西哥州和德克萨斯州共14个县。FinCEN称，此举是为了让执法部门更有效追踪与毒品组织有关的资金流动，防止其渗透美国金融体系。
受影响的县包括：亚利桑那州的马里科帕县、皮马县、圣克鲁斯县和尤马县；加利福尼亚州因皮里阿尔县的邮政编码92231、92249、92281、92283，以及圣迭戈县的91910、92101、92113、92117、92126、92154和92173；新墨西哥州的贝尔纳利洛县、多娜安娜县和圣胡安县；德克萨斯州的卡梅伦县、埃尔帕索县、伊达尔戈县、马弗里克县和韦布县。
根据墨西哥银行数据，电子转账是向墨西哥家庭汇款的主要方式。2023年，流入墨西哥的617.7652亿美元中，611.9736亿美元（占99.06%）通过电子渠道完成；邮政汇票合计1.3073亿比索，现金和实物汇款共4.4839亿比索。
FinCEN在《联邦公报》中指出，此次更新的地理识别规定，反映了美国政府对毒品集团利用西南边境金融系统进行洗钱的持续关注。新规将强化对可疑交易的监控，协助执法机构更快启动调查。
该申报义务适用于非银行类金融服务机构，生效时间为2024年3月7日至9月2日。FinCEN强调，目标是打击总部设在墨西哥的犯罪组织在美国边境地区的非法资金活动。
使用装甲卡车走私现金
美国财政部3月6日发布的《2026年全国洗钱风险评估报告》显示，有组织犯罪集团将非法资金运入墨西哥，再通过装甲卡车运回美国，并谎称为墨西哥企业的合法收入。部分资金被用于购买美国武器，再走私回墨西哥，或用于资助恐怖活动。
除利用中国洗钱网络或虚拟资产外，大量现金走私仍是洗钱的重要手段，货币转移服务公司常被卷入其中。
报告提及，2025年2月，FinCEN因Brink’s公司违反大宗现金运输反洗钱规定，对其处以3700万美元罚款。
财政部承认，洗钱资金被广泛用于在美国采购武器，加剧了墨西哥境内的暴力事件。报告中提到一名男子承认，通过互联网向多家零售商批量订购弹药，再将这些弹药非法运往布拉沃河谷多个地点。
📍 背景：布拉沃河谷（Río Bravo）是美墨边境重要地理区域，涵盖德克萨斯州与墨西哥塔毛利帕斯州、新莱昂州等交界地带，是跨境走私与暴力事件高发区。
🏛️ 机构：金融犯罪执法网络（FinCEN）是美国财政部下属机构，负责收集、分析和共享金融交易数据，以打击洗钱、恐怖融资等犯罪活动。
💡 解读：“地理识别规定”指执法机构针对特定高风险区域，强制要求金融机构上报该地发生的现金交易，以锁定可疑资金流向。
👤 人物：Brink’s公司是全球知名安保与现金运输企业，其在美墨边境的现金押运业务长期受反洗钱监管审查。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：近期美墨边境现金交易监管趋严，建议在美华人避免通过非正规渠道汇款或协助他人转运大额现金，以免被误判为洗钱协助者。使用正规银行或持牌汇款机构，保留完整交易凭证，是保障自身合规的关键。
