墨西哥城。 根据美国财政部的说法，货币服务公司（如汇款公司、货币兑换所和证券运输公司）在贩毒集团的洗钱活动中扮演着核心角色。周二，美国财政部通过其金融犯罪控制网络（FinCEN）发布了一项新规定，要求这些公司提交有关在位于美国南部边境或附近地区的14个县进行的现金交易的报告。
报告要求涵盖金额在1000美元至1万美元之间的现金交易。该规定适用于分布在亚利桑那州、加利福尼亚州、新墨西哥州和德克萨斯州的14个县。财政部表示，此举旨在为调查人员提供更多工具，以推动司法程序，并确保“地方、州和联邦执法部门能够阻止与贩毒组织有关的人员和实体进入美国金融系统”。
受该规定影响的县包括亚利桑那州的马里科帕县、皮马县、圣克鲁斯县和尤马县；加利福尼亚州的92231、92249、92281、92283（因皮埃尔县）以及91910、92101、92113、92117、92126、92154、92173（圣迭戈县）。
财政部还在规定中详细说明，当交易发生在新墨西哥州的贝尔纳利洛县、多娜安娜县和圣胡安县，以及德克萨斯州的卡梅伦县、埃尔帕索县、伊达尔戈县、马弗里克县和韦布县时，也必须提交报告。
FinCEN指出：“今天更新和扩大的地理识别规定凸显了特朗普政府对贩毒集团、毒品贸易以及其他犯罪势力对美国金融系统构成的严重威胁的深切担忧。这将为调查人员提供更多线索，并希望通过加强对可疑资金的审查来推动司法程序。”
这项向财政部提交更严格信息的规定的有效期为2026年3月7日至同年9月2日，适用于某些提供非银行金融服务的公司。财政部强调，其目的是“帮助当局打击总部设在墨西哥的贩毒集团及其在美国西南边境的非法活动和洗钱行为”。
利用证券运输车进行走私
根据财政部于3月6日发布的《2026年全国洗钱风险评估报告》，有组织犯罪集团将非法资金走私到墨西哥，然后通过装甲车辆将其重新引入美国，并将这些现金申报为总部设在墨西哥境内的公司的合法收入。在某些情况下，这些资金被用于购买美国武器并出口到墨西哥，或用于“资助恐怖活动”。
除了更复杂的洗钱手段（如中国的洗钱网络或虚拟资产）外，大量洗钱活动还通过“大规模现金走私”进行。财政部在评估中指出，2025年2月，FinCEN因Brink’s公司违反现金运输相关的洗钱规定，对其处以3700万美元的罚款。
财政部承认，洗钱资金主要用于在美国购买武器，这加剧了墨西哥境内的贩毒暴力。该部门还提到了一起案件：一名嫌疑人承认将墨西哥货币和货币工具走私到美国，通过多家互联网零售商大规模订购弹药。这些弹药随后被非法运往里奥格兰德河谷的多个地点。
