墨西哥城（Ciudad de México）。 美国政府昨日发布了一项警告，要求货币转移机构加强监管，以“发现、识别并举报”与无证外国人从美国向墨西哥转移资金有关的“可疑”活动，其中包括汇款行为。
“近年来，美国每年都目睹了大量跨境资金转移，其中包括来自美国境内人员的汇款。今年，美国已采取多项措施来强调跨境金融活动所带来的风险，”美国财政部下属的金融犯罪控制网络（FinCEN）表示。
根据美国政府的规定，货币转移机构必须对所有金额达到或超过2000美元的交易进行报告，尤其是当怀疑这些交易可能涉及违法行为时。
美国政府强调，这包括来自“非法”工作的资金转移，或者机构有理由认为这些资金是由无证外国人通过非法手段在美国获得的。
FinCEN指出，这项警告是“为防止移民利用美国金融系统进行非法资金转移（包括将资金跨境转移）”而采取的措施之一。
“与跨境资金转移相关的洗钱和恐怖主义融资风险因交易次数、金额（以美元计）以及资金来源地和接收地的地理位置等因素而异，”该机构表示。
这项警告针对的是货币转移机构、从事外汇兑换、资金转账等业务的公司。
尽管这项措施并非专门针对汇款行为（因为汇款本身是合法的），但政府也要求对汇款进行监管，因为“恶意分子”曾利用汇款“为恐怖主义、贩毒及其他非法活动提供资金支持”。
美国财政部表示，经济分析办公室的数据显示，2024年美国移民向其他国家的汇款总额超过了720亿美元。
FinCEN表示，已采取多项措施阻止墨西哥贩毒集团获取资金。其中还包括针对位于亚利桑那州（Arizona）、加利福尼亚州（California）和德克萨斯州（Texas）的货币转移机构发出的地理范围限制指令。
最近几个月，该机构还发布了关于跨国犯罪组织走私和转移大量现金的警告，以及关于美国西南边境与墨西哥贩毒集团有关的石油走私阴谋的警告。
