去年，墨西哥金融监管机构对银行和金融机构开出创纪录罚单，总额达115.49亿比索。这一行动发生在美方指控三家墨西哥金融机构协助洗钱之后。
根据墨西哥国家银行和证券委员会（CNBV）公布的数据，去年被罚的机构包括银行、证券公司、信托机构、小额信贷机构和信贷联盟等。其中约36.66亿比索的罚款直接针对洗钱防控缺失。
与2024年81.58亿比索的罚金相比，去年处罚金额增长了41.5%。与此同时，美国财政部正加强对墨西哥金融体系的审查，尤其聚焦中型机构涉嫌协助毒品资金流动的问题。
今年6月，唐纳德·特朗普政府上台后不久，美国财政部指控CIBanco、Intercam和Vector Casa de Bolsa协助洗钱，特别是为芬太尼等合成阿片类药物贩运提供资金通道。美方称，贩毒集团通过这些机构向墨西哥转移至少910万美元。墨西哥财政部长埃德加·阿马多尔·萨莫拉和总统克劳迪娅·谢因鲍姆多次回应，称目前无确凿证据支持美方指控。
尽管缺乏证据，墨西哥监管机构仍对这三家机构开出高额罚单，成为去年处罚最重的三家。CIBanco因2018年内幕交易被罚134.89亿比索；Intercam和Vector Casa de Bolsa则因内控薄弱、资产质量不达标、会计记录错误等被重罚。
CIBanco另因洗钱防控不力被追加罚金6162.39亿比索，问题包括未充分评估资本充足率、未遵守ICAP资本要求等。Vector Casa de Bolsa的罚单主要源于信息披露不全和股票交易系统缺陷。
Banca Mifel（2021至2023年董事长为前墨西哥银行协会主席Daniel Becker）被罚6448.36亿比索，其中大部分与洗钱防控有关，此外还因内控不足、未遵守风险分散规定等被追加处罚。
综合来看，这些机构被罚主要因洗钱防控缺失、内控失效、资本要求未达标及违反监管规定。
🏛️ 机构：墨西哥国家银行和证券委员会（CNBV）是墨西哥金融监管核心机构，负责监督银行、证券公司等金融机构的合规运营与风险控制。
💡 解读：ICAP是国际通行的银行资本充足率评估框架，要求银行持有足够资本应对潜在风险，未达标即属违规。
👤 人物：埃德加·阿马多尔·萨莫拉为墨西哥现任财政部长，负责国家财政与金融政策；克劳迪娅·谢因鲍姆为墨西哥总统，曾任墨西哥城市长。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：在墨华人如使用本地银行或证券服务，建议确认机构是否曾受监管处罚，避免资金流转受限。保留交易凭证，谨慎处理大额跨境转账，尤其涉及美国关联账户时，应提前了解合规要求。
