墨西哥：墨西哥金融情报局（UIF）和墨西哥国家银行与证券委员会（CNBV）联合发布一套新指引，规范资金转移机构和普通存款机构的反洗钱操作流程。
这两家机构负责识别和追踪非法资金流动，新文件为金融机构提供了明确的操作指南，包括如何撰写异常交易报告和24小时内提交可疑交易报告。
作为财政部下属单位，UIF表示，这份指南结合了不同行业的实际风险，目的是让上报给UIF的信息更准确、更统一、更及时。
双方强调，与受监管机构的技术协作，符合国际金融行动特别工作组（FATF）的标准，有助于夯实墨西哥的反洗钱体系。
CNBV已将文件发送给114家资金转移机构和15家普通存款机构，并将提供技术支持，协助它们落实新规，提升金融系统整体运行效率。
📍 背景：墨西哥金融情报局（UIF）是财政部下属的反洗钱核心机构，负责收集、分析和分发可疑金融交易信息，协助执法部门调查非法资金流动。
🏛️ 机构：墨西哥国家银行与证券委员会（CNBV）是监管银行、证券公司和非银行金融机构的国家级监管机构，类似中国的银保监会。
💡 解读：“24小时报告”指金融机构发现可疑交易后，必须在一天内向UIF提交初步报告，是国际通行的快速响应机制。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：在墨经营汇款、存贷业务的华人商户需留意新规，确保交易记录完整、可疑交易及时上报，避免因操作不合规被误判为洗钱风险，影响正常营业。
