墨西哥城（Ciudad de México）。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN，英文缩写）宣布开展一项开创性的行动，通过处理超过100万条数据记录，追踪毒品交易资金在非银行金融机构（IFNB）中的流动。
借助先进技术，FinCEN增强了将零散金融信息转化为可靠、高价值线索的能力，以识别非法来源的资金。
此次行动聚焦于美国西南边境沿线的100多家非银行金融机构（IFNB），这些机构可能违反旨在识别和打击非法资金来源的法规。
行动已导致发布6份调查通知、数十份税务检查转交至美国国税局（IRS）以及超过50封合规披露信。
“这是一项持续行动，FinCEN将调查相关事实，必要时将采取民事罚款、提起民事诉讼、发出警告信并移交刑事执法机构处理。”相关人士警告道。
他指出，违反银行保密法会剥夺执法部门和国家安全机构的关键金融信息，增加非银行金融机构（IFNB）助长洗钱及其他犯罪活动的风险。
“这些分阶段行动旨在应对由违反银行保密法的非银行金融机构（IFNB）所引发的洗钱漏洞。”美国财政部官网提到。
该机构表示，此次行动基于数据，审查了超过100万份货币交易报告和8.7万份可疑活动报告，这些报告由金融机构提交给FinCEN。
美国财政部认为，西南边境沿线的非银行金融机构（IFNB）可能面临更高的非法活动风险，如来自毒品交易的洗钱、无证移民资金转移及其他严重犯罪。
一个月前，美国政府发布警报，要求资金汇兑公司加强控制，以“识别、发现并报告”与美墨资金转移有关的可疑活动，其中包括汇款。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）点评：美国加强打击跨境非法资金流动，对非银行金融机构的监管升级，提醒华人企业注意合规风险，尤其在西南边境地区经营时，需提高警惕，避免卷入洗钱等犯罪活动。
