美国总统唐纳德·特朗普于5月19日签署行政命令，限制无证移民获取信贷和金融服务。他指出，美国金融系统曾被用于支持贩毒、人口贩卖和洗钱等非法活动。
“我的政府不会容忍跨境非法金融活动对国家安全和公共安全构成威胁，也不会允许向没有合法工作许可的外国人提供信贷或金融服务，”他在命令中写道。
命令提到，小额跨境转账曾被用于资助恐怖主义、贩毒、人口贩卖等非法行为。金融情报分析显示，美国境内存在与墨西哥贩毒集团相关的金融活动中心。
该命令援引金融犯罪执法网络（FinCEN）的报告，指出有中国公民参与的洗钱网络通过美国账户为犯罪组织洗钱，涉案金额超过3120亿美元。
特朗普强调，此举是为了强化客户身份识别和尽职调查机制，降低金融风险。他要求银行及其他金融机构在向可能被驱逐的移民发放抵押贷款、汽车贷款、信用卡等消费信贷时，加强审核。
“向没有合法工作许可的外国人提供贷款，或向收入可能大幅下降的人群放贷，会削弱其还款能力，威胁国家银行系统的安全与稳定。政府的政策是恢复金融系统的完整性，保护金融机构免受结构性风险影响，并防范欺诈与滥用。”命令中写道。
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济和文化中心，人口超过900万，是拉丁美洲最大城市之一。
👤 人物：唐纳德·特朗普（Donald Trump）曾任美国第45任总统（2017–2021），以强硬移民政策和贸易立场著称。
🏛️ 机构：金融犯罪执法网络（FinCEN）是美国财政部下属机构，负责收集、分析和分发金融交易信息，打击洗钱与恐怖融资。
💡 解读：“客户身份识别程序”指金融机构核实客户真实身份的流程，是防范金融犯罪的基础环节。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：该政策主要针对美国境内无合法身份的移民，对在墨华人影响有限。但若涉及跨境资金往来或在美亲属申请贷款，建议提前了解最新金融合规要求，避免因身份问题影响业务或生活安排。
