墨西哥城：国家最高法院（SCJN）推翻了此前判例，明确金融情报部门（UIF）在发现洗钱或资助恐怖主义等国内犯罪迹象时，无需公诉机关、法院命令或外国请求，即可直接冻结银行账户。
部长莱尼亚·巴特雷斯·瓜达拉马（Lenia Batres Guadarrama）指出，2018年至2025年间，因法院对2,838起申诉作出有利于申诉人的裁决，导致超过320亿比索的账户被错误解冻，而相关机构未对可疑行为展开充分调查。
这一新判例是在审理一起违宪诉讼及两起申诉案过程中确立的。其中一起案件中，法院驳回了与伊斯梅尔·“埃尔·马约”（Ismael “El Mayo” Zambada）侄子相关的公司解冻请求。法官们认为，冻结账户并非刑事处罚，而是一种行政预防措施，旨在维护国家金融体系安全。
经6票赞成、3票反对，全体法官通过了洛雷塔·奥尔蒂斯·阿尔夫（Loretta Ortiz Ahlf）提出的违宪诉讼（诉讼编号58/2022），认定《信贷机构法》第116 Bis 2条符合宪法。该条款允许UIF基于国内犯罪迹象将个人或实体列入冻结名单。
该决定引发广泛争议。部长亚斯明·埃斯奎维尔·莫萨（Yasmín Esquivel Mossa）表示反对，强调该条款缺乏法律确定性，未明确冻结原因和期限，可能造成权力滥用。她指出：“我们不能让UIF对国内所有账户持有人拥有如此广泛的权力。”
阿里斯蒂德斯·格雷罗·加西亚（Aristides Guerrero García）和乔瓦尼·菲格罗亚·梅希亚（Giovanni Figueroa Mejía）也认为，仅凭怀疑就实施冻结，是对个人权利的不当干预。
玛丽亚·埃斯特拉·里奥斯·冈萨雷斯（María Estela Ríos González）则支持该条款，认为其保障了当事人的听证权，且不依赖外国机构，有助于维护国家主权。她表示：“在不侵犯权利的前提下，调整标准是可行的。”
主席法官乌戈·阿吉拉尔·奥尔蒂斯（Hugo Aguilar Ortiz）也反对将冻结权限仅限于国际请求。他认为，应依据异常交易迹象采取措施。他强调：“当前犯罪组织活动猖獗，金融系统运行极快，只需一点操作就能完成交易。这项措施只针对非法行为者。”
“埃尔·马约”侄子所属公司的遭遇：
根据莱尼亚·巴特雷斯·瓜达拉马的建议，法院驳回两起申诉案，废止了2018年（第2a./J. 46/2018号）和2024年（第2a./J. 101/2024号）的判例，这些判例曾要求冻结账户必须由外国当局提出请求。法院确认，该措施合法，依据是非法交易迹象，并尊重当事人的听证权。
据此，法院驳回了维森特·桑巴达·扎苏埃塔（Vicente Zambada Zazueta）——即“埃尔·马约”的侄子——所属的Fresh Packing Corporation公司的解冻申请。该公司自2020年2月起因涉嫌与有组织犯罪及财务违规被UIF列入冻结名单。
📍 背景：墨西哥城（Ciudad de México）是墨西哥首都，也是全国政治、经济与文化中心，人口超过900万，是拉丁美洲最大城市之一。
👤 人物：莱尼亚·巴特雷斯·瓜达拉马（Lenia Batres Guadarrama）为墨西哥国家最高法院（SCJN）大法官，长期参与金融与反腐败法律事务。
🏛️ 机构：金融情报部门（UIF，Unidad de Inteligencia Financiera）是墨西哥财政部下属机构，负责监测和打击洗钱及恐怖融资活动。
💡 解读：“冻结账户”指银行暂停账户资金流动，通常用于调查涉嫌非法活动，但不等于定罪。
墨西哥华人网（mxhuaren.com）新闻总社提示：此次最高法院裁定允许UIF在无司法令情况下冻结账户，主要针对涉嫌洗钱或有组织犯罪的交易。在墨华人若涉及跨境资金往来，建议保留完整交易记录，避免使用异常交易模式。如账户被冻结，可依法申请听证，维护自身权益。
