华盛顿：美国政府于本周五发布了一项警告，要求汇款机构加强监管，以“发现、识别并举报”与“无证外国人”在美墨之间进行的资金转移相关的“可疑”活动，其中包括汇款。
“近年来，美国每年都目睹了大量跨境资金转移，其中包括来自美国境内人员的汇款。今年，美国已采取多项措施来强调跨境金融活动所带来的风险，”美国财政部下属的金融犯罪控制网络（FinCEN）表示。
根据美国政府的规定，汇款机构必须对所有金额至少为2000美元的交易提交可疑活动报告，尤其是当怀疑这些交易可能涉及违法行为时。
这包括来自非法工作的资金转移，或者机构有理由认为这些资金是由“无证外国人”在美国非法获得的。
FinCEN指出，这项警告是美国财政部为“防止移民利用美国金融系统转移非法所得”而采取的措施之一。
“跨境资金转移所涉及的洗钱和恐怖主义融资风险因交易次数、金额（以美元计）以及汇款人和收款人的地理位置等因素而异，”该机构表示。
这项警告针对的是从事货币服务业务的机构，这些机构负责外汇兑换、支票兑现、资金转账等业务。
尽管加强对境外资金转移的监管并不专门针对汇款业务，但同时也要求提高警惕，因为“恶意分子”曾利用汇款活动“为恐怖主义、贩毒和其他非法活动提供资金支持”。
不过，汇款是合法的，可以为海外的家人提供重要的经济支持。美国经济分析办公室的数据显示，2024年居住在美国的移民向其他国家的家人汇出的汇款总额超过了720亿美元。
FinCEN表示，今年已采取多项措施阻止墨西哥的贩毒集团（这些集团已被列为外国恐怖组织）获取资金。
这些措施包括针对亚利桑那州（Arizona）、加利福尼亚州（California）和德克萨斯州（Texas）某些地区的货币服务机构的地理定位要求。
该机构还发布了关于跨国犯罪组织走私和转移大量现金的警告，以及关于美国西南边境与墨西哥贩毒集团相关的石油走私阴谋的警告，并提醒人们注意中国洗钱网络的存在，这些网络被跨国组织用于清洗非法所得。
